​【金融知识】反洗钱金融知识小课堂——学习洗钱案例 防范洗钱风险

反洗钱金融知识小课堂

学习洗钱案例

防范洗钱风险

谈到反洗钱，可能你会有一种遥远陌生的感觉。但实际上，反洗钱关系到我们的信息安全和财产安全，与我们的生活密切相关。下面青海农信带您一起学习洗钱案例，提高风险意识，防范洗钱风险。

案例一

“跑分”兼职，赚大钱真的靠谱？

“跑分”是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行卡、支付账户或收款二维码等并帮助转移非法所得的行为。2020年12月初至2021年5月底期间，黄某组织吴某等人组成“跑分”团伙为国外网络犯罪团伙转移非法所得流水金额达1.79亿元人民币，法院判决被告人吴某等人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十个月至五年不等，并处罚金人民币五千元至一万元不等。

案例二

出售银行卡，惹来大麻烦！

2020年3月，赵某在某银行办理贷款时，遇到一名男子主动询问是否有不用的银行卡，对方想用1000元买下，并强调只是用来收货款，自己征信有问题才想着找人帮忙。赵某就把一张平常不用的银行卡升级至一类账户（带U盾、网银），以1000元的价格卖给了对方。不久，赵某被公安机关抓获。据警方查证，买卡人利用赵某账户转移信息网络犯罪所得480万元。经人民检察院提起公诉，法院以被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金6000元。

洗钱危害

不容小觑

●洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大危害。

●洗钱会扰乱正常经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

●个人因出租出借出售支付账户或银行卡，卷入洗钱犯罪活动的，会被依法追究刑事责任。

金融消费者

主动助力反洗钱工作

洗钱手法纷繁复杂，金融消费者一定要守住道德底线，坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。

● 主动配合农商银行进行客户身份识别

● 不要出租出借自己的身份证件

● 不要出租出借自己的账户

● 不要用自己的账户替他人提现

● 不要轻信所谓资金运作传销项目

● 选择更安全可靠的金融机构

● 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

● 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义