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​【金融知识】反洗钱金融知识小课堂——学习洗钱案例 防范洗钱风险

时间:2024-10-23    访问量:137    点赞:57

反洗钱金融知识小课堂

学习洗钱案例

防范洗钱风险

谈到反洗钱,可能你会有一种遥远陌生的感觉。但实际上,反洗钱关系到我们的信息安全和财产安全,与我们的生活密切相关。下面青海农信带您一起学习洗钱案例,提高风险意识,防范洗钱风险。

案例一

“跑分”兼职,赚大钱真的靠谱?

“跑分”是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行卡、支付账户或收款二维码等并帮助转移非法所得的行为。2020年12月初至2021年5月底期间,黄某组织吴某等人组成“跑分”团伙为国外网络犯罪团伙转移非法所得流水金额达1.79亿元人民币,法院判决被告人吴某等人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处有期徒刑十个月至五年不等,并处罚金人民币五千元至一万元不等。

案例二

出售银行卡,惹来大麻烦!

2020年3月,赵某在某银行办理贷款时,遇到一名男子主动询问是否有不用的银行卡,对方想用1000元买下,并强调只是用来收货款,自己征信有问题才想着找人帮忙。赵某就把一张平常不用的银行卡升级至一类账户(带U盾、网银),以1000元的价格卖给了对方。不久,赵某被公安机关抓获。据警方查证,买卡人利用赵某账户转移信息网络犯罪所得480万元。经人民检察院提起公诉,法院以被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑一年四个月,并处罚金6000元。

洗钱危害

不容小觑

●洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大危害。

●洗钱会扰乱正常经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。

●个人因出租出借出售支付账户或银行卡,卷入洗钱犯罪活动的,会被依法追究刑事责任。

金融消费者

主动助力反洗钱工作

洗钱手法纷繁复杂,金融消费者一定要守住道德底线,坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。

● 主动配合农商银行进行客户身份识别

● 不要出租出借自己的身份证件

● 不要出租出借自己的账户

● 不要用自己的账户替他人提现

● 不要轻信所谓资金运作传销项目

● 选择更安全可靠的金融机构

● 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

● 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

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