峰峰联社强化反洗钱工作质效

近年来，峰峰联社始终秉承合规经营理念，主动适应当前反洗钱工作形势，紧扣反洗钱工作主线，在苦练内功、优化体系、流程操作等多个方面扎实推进，稳步提升反洗钱工作质效。

提高反洗钱人员工作意识。加快反洗钱人才培养，通过以老带新、以点带面、以查代训等方式，依托会计例会、会计辅导等，从机构准入、异常报告、风险评估等方面助推网点反洗钱工作。为营业网点配足适岗人员，将业务专业、责任心强的人员安排到甄别与分析岗位，为防控洗钱风险奠定人员基础。

建立健全反洗钱工作体系。严格按照监管要求，将反洗钱工作纳入全面风险管理体系。建立网格化管理机制，明确组织管理架构，成立反洗钱领导小组，对上报的业务操作、反洗钱专报进行审批；在各部室配置反洗钱联络员，履行与本职工作相关的反洗钱职责；在反洗钱办公室和各网点设立反洗钱工作岗位，实行AB角制度，细化反洗钱工作职责，做到领导部署有组织，牵头管理有规程，业务部室有分工，营业网点有专办，实现体系建设全覆盖。

夯实夯牢反洗钱风险防控。扎实做好客户身份识别，严格落实客户准入要求，提高风险等级分类质量,从源头上杜绝隐患，真正做到“了解你的客户”。提高异常交易分析甄别能力，坚持系统监测和人工甄别两手抓，结合客户收入状况、工作单位、家庭住址等信息，核实交易动机，严格执行数据补录、交易分析、大额可疑报告规程，压实过程控制责任。筑牢客户洗钱风险防线，推动反洗钱工作稳步扎实开展。