“跑分兼职” 月入过万？网赌洗钱正在不知不觉拖普通人入局！

“在家刷手机就能赚钱，支付宝人脸认证一次给50元，日结现结！”

这样的“兼职信息”出现在微信群里，明眼人一看便知暗藏猫腻，可都2025年了，仍有人被“贪小利”的心态冲昏头脑，对其背后网赌产业链的“资金洗白”黑幕毫无察觉。

近期多地警方破获的特大洗钱案显示，越来越多的普通人正因“贪小利”沦为网赌犯罪的“帮凶”。

2025年10月23日，西宁市公安局刑侦支队反诈中心捣毁了一个隐藏在“商贸公司”外衣下的洗钱窝点，揭开了一类高度贴近普通人生活的“跑分”骗局。

犯罪团伙先通过境外聊天软件接收上游网赌平台的资金结算任务，再通过本地微信群发布“支付宝人脸认证兼职” 的信息，以高额提成为诱饵，吸引社会人员去公司进行支付宝人脸认证。具体操作中，参赌人员先将赌资转入指定“跑分员”账户，“跑分员”再按照团伙指令将资金转往下一级账户，每完成一笔流水可赚取相应酬劳。

短短3个月内，该窝点已盗用300余人的支付宝人脸认证信息，处理网赌涉案流水超500万元。抓获的10名涉案人员中，既有在校学生，也有退休老人——他们起初以为只是“帮平台走账”的简单兼职，直到被警方查处，才意识到自己早已沦为网赌资金“洗白”的工具人。

还有更隐蔽的，用虚拟货币与购物卡搭建的“资金防火墙”。

2025年3月，山东滨州邹平公安打掉的一个洗钱团伙，就通过层层转换的“连环套”掩盖资金轨迹。

境外网赌平台先将赌资兑换成泰达币（USDT），流转至境内以罗某为首的虚拟币工作室；工作室再用虚拟币低价收购专门用于网赌充值的京东E卡，由闫某等人转卖给线下买家变现；最终“洗白”的资金通过多个账户回流至网赌平台，形成完整闭环。

网赌洗钱已形成“上游接单—中游拆分—下游变现”的完整产业链，每一环都在拉普通人下水。

公安部刑事侦查局副局长陈士渠在2024年12月召开的打击整治“换钱党”及衍生违法犯罪新闻发布会上明确指出——涉赌资金流转的隐蔽性正不断升级，一些普通民众在不知不觉中就成为了犯罪团伙利用的“工具人”。

更值得警惕的是，这种“全民参与”正让网赌平台的危害进一步放大。2024年咸阳破获的“8・13跨境网赌案”中，22万余人参赌，涉案金额高达22亿元——正是无数个“跑分员”的个人账户，帮这个境外平台躲过了监管追踪，直到300余名警力转战31省才将其摧毁。

《关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》中，为赌博网站提供资金支付结算服务,收取服务费数额在1万元以上或者帮助收取赌资20万元以上的，最高可判10年有期徒刑。

普通人该如何避开洗钱陷阱？

• 凡是要求“用自己的支付宝、银行卡帮人转账”“人脸认证后给报酬”的兼职，100%是骗局或犯罪工具；

• 虚拟货币交易并非“匿名”，警方可通过区块链溯源追踪资金流向，切勿轻信“用USDT走账查不到”的谎言；

• 出租、出售自己的银行卡、电话卡，哪怕只赚几百元，也可能构成“帮信罪”，留下终身犯罪记录。

网赌的危害从来不止于“输钱”，你的账户一旦卷入赌资流转，“兼职”就可能成了犯罪，不仅会面临法律严惩，更会毁掉个人前途。打击网赌，既要端掉上游的赌场，更要斩断中游的资金链。对普通人而言，不出租账户、不帮人走账、不贪小利，就是对网赌犯罪最直接的抵制——要知道，真正合法的兼职从不需要你冒着违法风险去做。